2013年12月15日至21日，中国金融教育发展基金会安排专项部专家王玉崑和项目助理李耀平赴湖南省平江县、广西省靖西县就“农村中学金融知识普及项目”试点情况进行实地调研。人行南宁中支、百色市中支、靖西县和平江县支行主管金惠工程负责人员以及参与项目的当地教育行政部门人员陪同参加了各项调研活动。

　　

　　此次调研，主要围绕试点县组织领导、制度建设、志愿者队伍建设、项目管理、教学质量、档案归集等内容展开，分别听取了湖南平江县、广西靖西县金惠工程“农村中学金融知识普及项目”领导小组工作汇报，巡视了平江县三墩中学《农村中学金融知识竞赛》现场，现场观摩了靖西县同德中学、岳圩中学志愿者课堂教学，并且召开了4次志愿者和学生座谈会。

　　

　　通过调研，了解了《农村中学金融知识普及项目》试点工作开展的实际情况，履行了我部“负责管理、检查、监督项目实施、评估和验收”职责，初步总结了试点县工作经验。

　　作为《农村中学金融知识普及项目》的先行者，平江县和靖西县为该项目的推广提供了如下有益的经验。

　　

　　领导重视是前提。两县试点工作之所以能够有效推进，领导重视是前提条件。两县在被确定为试点县之后，都是首先成立《农村中学金融知识普及项目》试点领导小组。与农户金融知识培训不同点在于，领导小组中一定要有教育行政部门的人员参加，一定要有县教研人员或学区负责人进行协调。两个试点县领导小组中均有教育行政部门的人员参加。在项目实施过程中，教研员或学区负责人起了重大作用：他们与试点学校关系密切，可以对项目的实施进行有效的协调；他们了解每一个教师，可以推荐优秀教师作为志愿者；他们精通教育教学，可以指导教师更好地完成金融知识普及工作。

　　制度建设是保证。两县的经验表明，制度建设是项目实施的可靠保证。平江、靖西两县均制定了《农村中学金融教育普及项目实施方案》、《方案实施细则》、《农村中学金融知识竞赛实施方案》、《志愿者管理制度》等等。特别是平江县以文件形式下发《实施方案》的做法更是值得倡导。

　　队伍建设是关键。与农户金融知识培训项目一样，建立一支高素质、有献身精神的志愿者队伍，是高质量完成《农村中学金融教育普及项目》的关键。必须注意到，与农户金融知识培训项目不同点在于，教育机构志愿者和金融机构志愿者二者之间的需要密切的分工与协作。在这方面，两县提供了开创性的经验：在教学中，《学会使用银行卡》和《识别人民币真伪》两课一般是由金融机构志愿者讲授，其余课程由教育机构志愿者讲授；教师在讲课过程中遇到金融知识方面的问题，向金融机构志愿者请教；学生探究与实践活动，一般由金融机构志愿者指导。二者分工不分家，取长补短，发挥各自的优势。

　　有效管理是基础。为了保证教学质量，两县要求教师认真备课，要有教案和课件，并组织优秀课件、教案评比。平江县还要求金融机构志愿者进行试讲，无论是教师志愿者还是金融系统志愿者都必须按教材内容精心备课，备课教案和课件要保存完好，县领导小组采取不定期方式对教案进行抽查。对于农村中学金融知识竞赛的管理，也很到位：县金惠工程领导小组办公室统一印制试卷并封存，考前开封；考试由三所中学教务处组织，秩序井然，合乎统一考试规范；考试后试卷加封，由县金惠工程领导小组办公室组织评卷，登记考试成绩。

　　档案归集是常规。在项目实施过程中，两县都很注重资料整理和档案归集工作。靖西县由于尚未完成教学，此次只提供部分档案资料。平江县则提供了较为规范、完整装订成册的档案资料，其中包括，实施方案、实施细则、授课人员名单、联系人名单、课程安排表、学生花名册、阶段性工作总结以及反映项目实施的照片等等。

　　上述两县五点经验，具有普遍性意义，值得其他试点县借鉴。